로버트 기요사키, 인플레이션은 부자들을 더 부자로 만든다

인플레이션은 부자들을 더 부자로 만듭니다.

 

"부동산 가격은 항상 올라요"라고 말하는 중개인을 믿지 마세요.

그것은 사실이 아니거든요.

 

 

사람들이 제게 와서 "부동산 가격이 오르고 있어" 그리고 부동산을 사려고 하면 저는 그냥 입을 닫고 있죠. 사람들은 열풍에 휘말리는 것이기 때문이죠. 집을 사기 위한 신용은 전부 부채로 남습니다. 신용과 부채는 시장을 부풀리죠. 붕괴를 최대한 막으려고 노력하면서요. 만약 인플레이션이 지속된다면 저는 더 부자가 되죠. 저는 매우 행복해요. 저는 공화당도 민주당도 아니죠. 바이든은 인플레이션을 극도로 원했습니다. 그래서 XL 파이프라인을 중단시켰고, 석유 시추 작업을 멈추었죠. 석유 가격 상승을 일으켰어요. 음식 가격이 올라가고 인플레이션은 계속해서 올라갔죠. 단순히 바이든 행정부의 정책 때문에요. 우리는 지금 터닝포인트에 있습니다.

 

하지만 제발 이것 좀 알았으면 해요.

인플레이션은 부자들을 훨씬 더 부자로 만듭니다.

 

중산층은 더 높은 세금을 내게 되고 빈민층은 더 빈곤해지죠. 그들은 제 친구의 스테이크 집에서 파는 25불짜리 스테이크조차 사 먹을 수 없게 되죠. 현재는 역사적인 순간 중 하나예요.

 

사람들은 제게 말하죠.

"조언 잘 들었어요. 저 집 샀어요. 이제 돈 벌 수 있어요"

 

 

고점에서 샀다고? 정신 차려야 합니다.

아니면 그냥 멍청한 작은 돼지가 진흙탕으로 뛰어 들어가는 거나 마찬가지가 돼요. 록펠러가 이와 같이 말했습니다.

"구두닦이가 팁으로 주식을 받는다면 주식을 팔아야 될 때다"

 

제가 슈퍼마켓에 갔을 때 사람들이 저에게 왔죠.

"당신이 말한 대로 했어요. 집을 샀어요. 제 부동산을 샀어요."

 

저는 집에 와서 아내 킴에게 말하죠.

"팔아야 될 때가 왔다"

 

매우 위험하죠. 그런데 아무한테도 말을 못 해요. 모두가 Kool-aid를 먹은 것 같죠. 리처드 던컨이 제 친구인 게 너무 영광이죠. 오랜 기간 동안 친구로 지내고 있어요. 그는 2008년에 언제가 주식의 터닝포인트인지 알려줬죠. 모두가 팔면서 나올 때 우리는 사들이기 시작했어요.

 

 

리처드 던컨(Richard Duncan)의 이야기

그 순간이 또 왔죠. 그러니 리처드 던컨이 하는 얘기를 잘 들어보세요.

 

연준은 매달 1200억 달러를 찍어냈습니다. 그리고 11월 그들은 한 달에 150억 달러씩 테이퍼링을 시작할 것이라 얘기했죠. 그 후, 방대한 양의 돈을 찍어내는 대신에 그 많은 돈을 소멸시키기 시작했죠. 양적 긴축을 통해서요. 연준이 화폐를 찍어내면 자산 가격이 올라갑니다. 그들이 돈을 없애기 시작하면 자산 가격이 떨어집니다. 

 

그들이 어떻게 돈을 없애죠?

그들은 돈을 찍어낸 뒤 많은 채권을 사들입니다. 비슷한 채권을 사기도 하죠. 그들은 그런 채권을 되팔면서 돈을 다시 들여옵니다. 그리고 연준이 돈을 받고 받은 돈은 소멸됩니다. 연준은 그 돈을 더 이상 가지고 있을 필요가 없어져요. 필요할 땐 언제든 다시 만들 수 있죠. 몇 문장으로 설명하기 어려운 개념이지만 양적완화와 반대되는 개념이죠. 양적 긴축은 돈을 소멸시키는 것이고, 주식 가격을 떨어지게 하죠. 우리는 현재 엄청난 양적 긴축에 진입해 있습니다. 몇 달 뒤에 그로 인한 파장을 보게 될 것입니다.

 

연준은 본인들이 어떤 잘못을 저질렀는지를 몰라요. 코로나 때 잘못된 정책을 펼쳤죠. 코로나가 터졌을 때 연준은 모든 것을 잘못했어요. 사람들은 그들이 잘했다고 칭찬을 하지만 사람들은 재난 지원금을 받을 때 모두 좋아라 하며 그들을 칭찬했죠. 2008년, 닷컴 버블 때도 똑같았어요. 이러한 잘못된 정책들 말고 연준이 코로나에 맞서 펼쳐야 했던 정책은 시장에서 돈을 빼내는 것이었죠. 금리가 올라가게 내버려두어야 했어요. 왜냐하면 코로나 당시 문제가 공급 문제였습니다. 사람들은 일터를 떠나기 시작했죠. 공장들은 중단됐고 사람들은 집에만 머물렀죠. 물건을 생산하거나 서비스를 생산하지 않았어요. 따라서 살 물건이 없었죠.

 

이때 연준이 했어야 되는 것은 돈의 양을 줄이고 수요가 줄어들게 하는 것이었죠. 하지만 연준은 정반대로 했죠. 그들은 방대한 양의 돈을 풀었습니다. 화폐를 찍어서 모두에게 돌렸죠. 그래서 어떻게 됐죠? 수요는 증가했지만 공급은 줄어들었죠. 그래서 현재 엄청난 인플레이션이 발생하게 된 것입니다.

 

 

만약 달러가 더 이상 세계의 기축통화가 아니게 된다면 국제 교류에서 달러의 가치는 붕괴될 것입니다. 미국은 기록적인 무역 적자를 가지고 있기 때문에 현재 1조 2000억 달러의 무역적자를 가지고 있죠. 엄청난 액수입니다. 우리가 이런 적자를 가지고도 생존할 수 있는 이유는 세계가 달러로 무역을 하기 때문이죠. 하지만 금본위제로 돌아간다면 사람들은 금으로 무역을 하게 되죠. 현재 우리에게는 없는 금으로 값을 지불하게 될 것입니다. 금을 벌기 위해 물건을 생산해야 되는데 미국에는 공장이나 인프라, 저렴한 인력, 공급망 등이 없죠. 달러가 붕괴되면 마트에 진열되어 있는 물건들을 사려고 할 때 살 물건이 없을 거예요. 너무 비싸기 때문이죠. 달러로 구매하기에는 너무 비싸게 되죠. 미국의 생활 표준이 붕괴될 겁니다.

 

반면, 미국 외에 다른 나라는 영향을 크게 받지 않을 거에요. 그들의 화폐는 기축통화가 아니기 때문이에요. 예를 들어, 뉴질랜드에 산다고 하면 뉴질랜드 달러는 기축통화가 아닙니다. 따라서 무언가 수입을 하고 싶으면 수출을 해야 하죠. 뉴질랜드 사람들은 그렇게 달러를 모으죠. 미국은 달러를 비축할 필요가 없어요. 그냥 인쇄하기만 하면 되죠. 만약 뉴질랜드 사람들이 달러 대신에 금을 모으기 시작하면 이는 미국에 막대한 영향을 끼치죠. 우리는 달러를 찍어내기만 하면 됐는데 금을 찍어낼 수는 없죠. 다른 나라처럼 금을 모아야 하죠. 이는 미국에 어마어마한 일입니다.

 

이는 달러를 비축하거나 은퇴를 하려는 사람들에게도 엄청난 영향을 끼칩니다. 여러분이 만약 달러를 많이 모아 놓은 후 은퇴를 하려면 또 다른 문제가 생길 수 있죠. 당신이 아니고 달러가 은퇴하게 될 수도 있어요. 지금 조치를 취하지 않으면 은퇴를 못하게 될 수도 있어요.

 

지금 조치를 취하세요. 달러 및 달러 표시 자산을 매각하십시오. 현물을 사세요. 해외 주식이나 부동산, 금과 은과 같은 화폐에서 벗어나 실제 가치를 가지고 있는 자산을 사세요. 이것들은 실제 수익을 발생시킬 수 있죠.

 

 

2024년 Fed 코인이 나올 거라 발표했습니다.

연준에 의하면 루머일 수도 있겠지만요. 헛소리일 수도 있죠. 이게 문제를 해결해줄까요?

 

문제를 더 심각하게 만들 겁니다. 연준이 인플레이션을 유발하기가 더 쉬워질 거예요. 왜냐하면 종이화폐를 찍어내는 대신 디지털 통화를 찍어내면 되거든요. 워싱턴에는 이런 미치광이들이 많죠. 그들은 Fed 코인을 사용하고 싶어 하죠. 연준이 미국인들 주머니에 코인을 넣는 것을 보고 싶어하죠. 사람들은 양적 완화에 지쳤고 연준은 월스트리트 은행가들이 부자가 될 수 있도록 돈을 찍어내는 곳이 되었죠. 은행가는 연준이 돈을 더 찍어내서 더욱 부자가 되길 원하죠. 하지만 화폐를 찍어낸다고 해서 부자가 되는 것은 아니죠. 인플레이션만 부추길 뿐이에요. 

 

달러 붕괴와 주식 붕괴는 뭐가 다른가요?

달러가 붕괴되면 주식은 상승하죠. 하지만 이런 상승은 의미가 없어요. 결국엔 가치가 하락하게 되죠. 따라서 당신이 500만~1000만 달러를 가지고 은퇴를 한다고 하면 미래에 커피 한잔이 1000만 달러면 어떡하죠? 은퇴해서 커피 한잔만 마실 수는 없잖아요?

 

 

만약 주택 융자나 임대 부동산 융자, 모기지 대출을 가지고 있고 달러가 붕괴된다면 동전으로 그 돈을 갚게 되는 건가요?

네, 인플레이션의 큰 피해자는 채권자입니다. 채무자가 되어야 하죠.

디플레이션에서는 채권자가 되는 게 좋습니다. 현금의 가치가 높아지기 때문이죠.

 

그리고 차용인이 채무 불이행을 하면 그들의 자산을 받을 수 있죠. 만약 부동산을 사기 위해 돈을 빌렸는데 모든 게 붕괴돼서 빚을 갚을 수 없게 되면 채권자는 그들의 자산을 차지하게 되죠. 현물로 받게 되는 것이죠. 하지만 달러가 붕괴되면 대출 기관은 쓸모없는 현금만 받게 됩니다. 아무것도 받지 못하게 되는 것이죠. 빌려준 달러 가치만큼 못 받게 되죠. 가치가 높은 달러를 빌려줬다가 가치가 없는 달러로 받았기 때문이죠.

 

 

마지막으로 현재 이러한 상황에서 사람들은 어떻게 대처해야 하나요?

제 생각에 사람들은 제가 지금 하는 것과 로버트가 하는 것처럼 해야 됩니다. 현금을 저축하지 마십시오. 가난해지는 길이죠. 돈은 그대로 두고 금과 은을 사세요. 실물 자산을 축적하세요. 좋은 배당금을 지급하는 미국 외의 자산을 구입하세요.

 

인플레이션 동안에는 가격을 인상해도 더 높은 가격을 소비자에게 즉시 청구할 수 있는 회사에 투자하길 바랍니다. 가격을 올려도 고객들이 기꺼이 지불하는 그런 회사에 투자를 해야됩니다. 또한 사람들에게 꼭 필요한 것들이 있죠. 사람들은 원하는 것보다 필요한 것을 먼저 구입하죠. 꼭 필요한 물건의 가격이 올라가면 사고 싶었던 다른 물건들을 포기하게 되죠. 따라서 사람들의 기호품보다는 필요한 물건을 만드는 회사에 투자를 하세요. 그런 회사들이 가격이 올라가는 상황에서도 큰 수익을 낼 수 있습니다. 고객도 유지하면서 말이죠.

 

이렇게 자산을 헤지 시킬 필요가 있습니다. 달러에서 벗어나세요. 현재 일어나고 있는 큰 변화들을 이해해야 합니다. 지금 무엇보다도 안 좋은 것은 정치적인 분위기입니다. 이 위기는 더 나빠질 수는 없죠. 자본주의의 인기가 식은 날이 없었지만 현재 사회주의는 그 어느 때보다 찬사를 받고 있죠. 저는 많은 사람들이 금융 종말을 경험하게 될 거라고 생각하죠. 그러고는 자본주의를 탓하겠죠. 부자들을 비난하고 은행을 비난하고 그러고는 정부가 모든 해결책을 찾아주길 바라죠. 정부가 다 통제해야 되고 정부가 모든 일을 해야 되고 정부가 일자리를 제공해야 되고 이러한 생각들은 굉장히 위험해요.

 

투자자로서 뿐만 아니라 한 국가의 시민으로서 말이죠. 따라서 모든 이가 플랜 B, 플랜 C를 가지고 있어야 돼요. 적어도 자신의 자산을 지킬 수는 있어야 되죠.